Tilitoimistojen rahanpesun riskiarvioissa vakavia puutteita

10.10.2024

Aluehallintovirasto pyysi toukokuussa 2024 rahanpesun riskiarviota viideltäkymmeneltä tilitoimistolta.

  • 14 prosenttia riskiarviopyynnön saaneista ei toimittanut riskiarviota lainkaan.
  • Lähes 50 prosenttia riskiarvioista oli aineiston perusteella laadittu vasta vuoden 2024 puolella, ja näistä suurin osa oli laadittu vasta riskiarviopyynnön vastaanottamisen jälkeen.
  • Yli puolet toimitetuista riskiarvioista arvioitiin niin puutteellisiksi, ettei niiden voitu katsoa täyttävän lain vähimmäisvaatimuksia.
  • Yleisin puute arvioiduissa riskiarvioissa koski asiakkaisiin liittyvien riskien tunnistamista ja arviointia.

Aluehallintovirasto on uusimassa riskiarvio-ohjettaan sekä laatimassa riskiarvion laadintaan opastavaa koulutusvideota, mikä osaltaan auttaa tilitoimistoja toimimaan tässäkin asiassa lainmukaisesti.