Rahanpesu­lain kokonais­uudistus

Valtiovarainministeriön työryhmä on julkaissut lausuntokierrokselle luonnoksen hallituksen esitykseksi uudeksi rahanpesulaiksi. Uudella lailla pantaisiin täytäntöön EU:n uusi rahanpesun vastainen sääntely, eli seuraavat EU-säännökset:

• asetus uuden EU:n rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen valvontaviranomaisen perustamisesta (AMLA-asetus)
• asetus rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen (rahanpesuasetus)
• kuudes rahanpesudirektiivi
• rahoitustietodirektiivin muutokset.

Laki on tarkoitettu tulemaan voimaan pääasiassa 10.7.2027. Uudistuksella tehostetaan ja yhtenäistetään sääntelyä ja valvontaa sekä vahvistetaan estämistoimien kansainvälistä ulottuvuutta. Jatkossa ilmoitusvelvollisten, kuten tilitoimistojen, toimintaa ohjaava säätely perustuisi kansallisen rahanpesulain sijaan pääasiassa EU-lainsäädäntöön ja sitä täydentävään ohjeistukseen.

Lakiuudistus aiheuttaa tämänhetkisen näkemyksen perusteella jonkin verran muutoksia tilitoimistojen toimintamalleihin. Esimerkiksi asiakkaista ja edunsaajista kerättävien tuntemistietojen määrä kasvaa. Kerromme tulevista muutoksista yksityiskohtaisemmin Tilisanomien tulevissa numeroissa.

Voit tutustua lakiesitysluonnokseen valtiovarainministeriön sivuilla.